Когда стандартное владение активами перестаёт работать
• активы оформлены на физлице или операционной компании
• высокий персональный, корпоративный или регуляторный риск
• сложность передачи, защиты или долгосрочного планирования
Наш фокус
Мы помогаем собственникам сохранить и стабилизировать владение активами в РФ, когда обычные юридические конструкции становятся уязвимыми.
Мы не продаём доходность и не навязываем ЗПИФ.
• анализируем текущую структуру владения
• выявляем риски и уязвимости
• проверяем применимость ЗПИФ как инструмента хранения и структурирования активов
В ряде случаев мы прямо рекомендуем не использовать ЗПИФ.
Экспресс-диагностика активов (1–2 встречи)
Получить независимое профессиональное мнение о текущей модели владения активами и имущественными правами в РФ.
• карту правовых и налоговых рисков
• оценку устойчивости существующей структуры
• вывод о целесообразности применения ЗПИФ
• основу для дальнейших решений
ЗПИФ — это не инвестиция, а инструмент:
• хранения активов и имущественных прав
• выведения активов из операционного контура
• снижения персональных и корпоративных рисков
• формализации долгосрочной логики владения
Высокая стоимость доверительного управления — элемент независимости и устойчивости конструкции.
Примеры решаемых задач
• структурирование частной собственности в РФ
• консолидация сложных имущественных прав
• снижение публичности владения активами в рамках закона
• формирование прозрачной инвестиционной логики
Каждый проект индивидуален. Типовых схем не существует.
Следующий шаг
Экспресс-диагностика — первый и безопасный шаг.
Она позволяет понять:
• применим ли ЗПИФ именно в вашей ситуации
• какие риски существуют сейчас
• какие альтернативы возможны
Кейс 1
Корпоративная мотивация ключевых сотрудников вне операционного ФОТ
Ситуация
Компания пересматривает модель долгосрочной мотивации ключевых сотрудников в условиях:
• оптимизации затрат,
• необходимости удержания ключевых кадров,
• поиска более гибких инструментов стимулирования.
Решение
Создание корпоративного ЗПИФ с несколькими классами инвестиционных паев, позволяющего:
• разделить функции управления и экономического участия;
• выстроить прозрачную и контролируемую модель мотивации;
• обеспечить баланс интересов работодателя и сотрудников.
Результат
• долгосрочная мотивация без прямого давления на операционный ФОТ;
• управляемость и предсказуемость;
• возможность завершения или переформатирования структуры по итогам периода.
(Конкретная архитектура паев определяется индивидуально после диагностики.)
Кейс 2
Формирование легального инвестиционного дохода физического лица
Ситуация
Физическое лицо нуждается в:
• формировании официального инвестиционного дохода;
• прозрачной налоговой логике;
• подтверждаемом источнике средств.
Решение
Индивидуально структурированный ЗПИФ для квалифицированных инвесторов с заранее определённой моделью распределения инвестиционного дохода и налоговым сопровождением со стороны управляющей компании.
Результат
• инвестиционный доход с удержанием НДФЛ налоговым агентом;
• прозрачность источника средств;
• контролируемый жизненный цикл структуры.
❗️Важно:
Мы не продаём это как «решение проблемы дохода», а как инвестиционную архитектуру,
которая может сформировать доход.
Кейс 3
Снижение публичности владения поднадзорными активами
Ситуация
Клиент владеет пакетами акций компаний, по которым:
• предусмотрено публичное раскрытие;
• требуется согласование с Банком России;
• важно минимизировать персональное присутствие в публичном контуре.
Использование индивидуального ЗПИФ для квалифицированных инвесторов, в рамках действующего регулирования, с:
• подачей документов от имени управляющей компании;
• соблюдением требований Банка России;
• настройкой правил доверительного управления.
• публичное раскрытие информации в объёме, предусмотренном законом;
• управление активами через доверительного управляющего;
• сохранение контроля в рамках правил фонда.
