Что такое ETF фонд? По сути, это кусочек инвестиционного портфеля. Приобретая один актив, вы становитесь владельцем части всех ценных бумаг, входящих в состав фонда.
Сейчас как начинающие, так и опытные инвесторы присматриваются к ETF. Мы разберем, как они работают, их преимущества и недостатки и посмотрим список лучших по мнению аналитиков фондов.
Как устроены ETF
Фонд приобретает активы, формируя свой инвестиционный портфель, затем продает его части. Он может специализироваться на одном секторе, например, на компьютерных играх, быть привязанным к индексу, состоять из компаний одной страны.
Допустим, вы пришли в овощной магазин, но в вашем списке покупок еще рыба, молоко, фрукты и специи. Если ходить из одного здания в другое, можно быстро устать и потратить много времени. Проще пойти в супермаркет. Также и с ETF:
-
эмитент анализирует инструменты, которые хочет приобрести;
-
создает сбалансированный и устойчивый инвестиционный портфель;
-
делится с инвесторами его частями.
ETF иногда путают с ПИФами. По сути паевой инвестиционный фонд – это такой же фонд, но созданный в России, его части называют паями. Если сравнивать ПИФ и ETF, по второму издержки более низкие.
Что такое индексный фонд
Часто ETF ориентирован на бенчмарки или индексы (так называемые индексные фонды). Это некий эталонный портфель из лучших бумаг, собранный по определенным принципам. Индексы сформированы самой биржей, фондом или рейтинговыми агентствами. Например, индекс МосБиржи (IMOEX) включает в себя 50 самых ликвидных акций российских эмитентов. В составе индекса S&P 500 – 505 акций компаний с самой высокой капитализацией на рынке США.
Что может включать ETF:
-
акции;
-
облигации;
-
другие фонды;
-
ОФЗ;
-
валюту;
-
драгоценные металлы;
-
сырьевые активы и так далее.
При этом инвесторам, чтобы контролировать показатели фонда, не нужно отслеживать отчетность каждой компании или графики отдельных активов. Этим занимаются управляющие. Куда интереснее и перспективнее наблюдать за движением всего индекса: в каком направлении он двигался сегодня, неделю, месяц и год.
В России популярны несколько ключевых индексных фондов, которые отображают движение рынка и служат ориентиром для инвестирования.
-
MOEX, относится к Московской бирже;
-
RTSI или индекс РТС – показатель фондового рынка России;
-
ММВБ 10, показывает изменение десяти самых ликвидных акций на Московской бирже.
Как оценить фонд для покупки
Стоимость фондовых активов складывается из нескольких составляющих.
-
Расчетная цена. Чтобы ее вычислить, необходимо стоимость чистых активов фонда разделить на число выпущенных им акций. Допустим, у фонда есть акция компании «Милка», которая стоит 100 рублей и «Бабаевская» в 200 рублей. Стоимость чистых активов будет равна 100+200, то есть 300 рублей. Если всего было выпущено 100 акций, то расчетная цена будет 3 рубля. Конечно, этот пример не с настоящими числами.
-
Рыночная цена. Это стоимость актива на фондовой бирже, регулируемая маркет мейкерами. Их работа – поддержание относительно стабильной стоимости активов и баланса на рынке.
Когда говорят, что ETF может купить любой желающий, это неправда. Некоторым госслужащим не разрешено инвестировать в иностранные активы, к которым как раз относятся фонды.
Оценивая фонд в качестве актива для покупки, нужно учитывать возможные расходы.
-
Издержки. В фондах они небольшие и занимают десятые доли процентов.
-
Налог. Он равен 13%, но, если у вас открыт счет ИИС, вы можете оформить налоговый вычет.
При этом фонды имеют ряд преимуществ, которые делают их покупку удобной и выгодной.
-
Состав портфеля всегда широко диверсифицирован, активы подобраны профессионалами рынка.
-
Доступный вход.
-
Легко отслеживать показатели благодаря следованию за изменениями индекса.
-
Можно легко и быстро приобрести и продать.
Теперь, когда мы познакомились с принципом работы актива и основными понятиями, перейдем к списку лучших фондов.
AKSP ETF
Напомним, что фонды могут выпускать как компании, так и банки. Поэтому, ответ на вопрос: «aksp etf – что это?» простой. Это фонд, эмитентом которого стала управляющая компания Альфа-Капитал. Он зарегистрирован с 2019 года и включает в себя акции, относящиеся к индексу S&P 500.
Пять самых известных активов фонда:
-
Apple Inc.;
-
Microsoft Corporation;
-
Amazon.com, Inc.;
-
Alphabet Inc. Class A;
-
Meta Platforms, Inc.
В качестве валюты для расчета принимают доллары США. AKSP не покупает активы напрямую, он инвестирует в акции, покупая паи зарубежных ETF.
Что нужно знать о фонде:
-
Основной тип активов – акции;
-
комиссия за управление составляет 1,4%;
-
приобрести можно на Московской бирже.
Из-за санкций активы некоторых иностранных компаний и фонды с зарубежными эмитентами в составе могут быть недоступны. Поэтому, прежде чем купить etf sp500, оцените техническую возможность этого вложения.
AKMB ETF
Фонд также выпускается управляющей компанией Альфа-Капитал. Но, в отличие от предыдущего, его основным активом стали рублевые облигации. Бенчмарком – индикатором движения котировок – выступает фирменный показатель «Альфа-Капитал Облигации».
Что нужно знать о фонде:
-
покупка бумаг происходит за рубли;
-
комиссия составляет 1,71%;
-
приобрести можно на Московской бирже.
AKMB ETF состав фонда:
-
ОФЗ;
-
корпоративные облигации, выпускаемые российскими компаниями;
-
рублевые облигации.
Теперь, когда мы ответили на вопрос: «etf akmb – что это?», ответим, как следить за его котировками. Для расчета ETF был выбран RUABITR – композитный индекс облигаций Московской биржи. Выбирая etf akmb, учитывайте что это фонд, который также инвестирует в муниципальные облигации и корпоративные облигации, которые относятся к первому или второму эшелону, а не только в ОФЗ.
RCMX ETF
Биржевой паевой инвестиционный фонд, эмитентом которого является управляющая компания Райффайзен. В него входят акции 15 российских компаний, голубых фишек, торгующихся на Московской бирже.
-
Лукойл;
-
Газпром;
-
Сбербанк;
-
Роснефть;
-
Лукойл;
-
Яндекс;
-
Норникель;
-
Новатэк;
-
Tcs groupholding gdr regs;
-
Магнит;
-
Татнефть;
-
Нлмк;
-
Сургутнефтегаз;
-
Алроса ак;
-
Polymetal int.
Фонд зарегистрирован в 2020 году и имеет небольшую историю существования. Если смотреть на график с японскими свечами, видны как небольшие падения, так и рост котировок. Аналитики связывают это с низким показателем ликвидности.
Что нужно знать:
-
комиссия в фондах от Райффайзен банк составляет до 0,49%;
-
валюта для покупки представлена рублями;
-
за три года доходность фонда выросла на 23,78%.
Выбирая rcmx etf, важно понимать, что это фонд, состоящий из российских компаний, которые во всем мире считают более волатильными. Так, входящие в состав акции компании Алроса, 8 апреля просели на 6%. Причиной падения стали санкции США, подразумевающие блокировку активов компании.
VOO ETF
Фонд входит в рейтинг самых известных в мире инвестиционных фондов. VOO дублирует динамику индекса S&P 500, то есть включает в себя акции пятисот ключевых американских компаний. Также индекс признан ориентиром всего фондового рынка.
Что нужно знать:
-
объектом инвестирования являются акции;
-
сектор, к которому относится фонд – это высокая капитализация;
-
сделки производятся в USD;
-
коэффициент общих расходов равен 0,03%;
-
средняя дивидендная доходность составляет 1,38%.
Преимущество фонда – в него входят компании из разных отраслей, что делает инвестиционный портфель более сбалансированным:
-
Amazon.com Inc. относится к отрасли прямого маркетинга, розничной торговли, e-commerce;
-
корпорация NVIDIA (NVDA) – IT сфера, производит полупроводники;
-
Meta Platforms Inc. (FB) – интерактивные медиа и услуги;
-
Компания Уолта Диснея – стриминговый сервис.
Если вы интересовались, где купить etf meta, обратите внимание на ориентированность фонда на иностранные компании. Если брокер попал под блокировки, ему недоступна покупка или продажа ряда активов. Voo etf купить можно, если инвестору не помешают санкции.
SBBE ETF
Фонд, инвестирующий в акции иностранных компаний, связанных с блокчейном. Эмитентом стал Сбербанк, фонд ориентирован на Sber Blockchain Economy Index.
Прежде чем думать о том, чтобы sbbe etf купить, давайте узнаем ключевую информацию:
-
валюта фонда – USD;
-
выплата дивидендов не предусмотрена;
-
высокий уровень ликвидности;
-
ETF можно приобрести на Московской бирже;
-
комиссия фонда составит 1,39%.
В фонд входят 17 компаний, среди них
-
GALAXY DIGITAL Shares;
-
BITFARMS LTD Shares;
-
BAKKT HOLDINGS Shares;
-
DIGINEX LTD ORD Shares;
-
MOGO INC Shares;
-
ARGO BLOCKCHAIN ADR;
-
BIGG DIGITAL Shares.
Большую часть занимают компании США, остальной процент распределен между Канадой, Германией, Гонконгом и Англией.
ETF KraneShares CSI China Internet
Его создала компания Krane Funds Advisors в 2013 году в США. Фонд ориентирован на акции Китая, проводит инвестиции в публичные рынки страны. Сейчас, через kraneshares csi china internet etf kweb купить можно активы компаний, относящихся к сфере информационных технологий.
Что нужно знать:
-
плата за управление составляет 0,70%;
-
отслеживаемый индекс – CSI;
-
распределение дивидендов происходит один раз в год.
В марте китайский рынок смог восстановиться на 13% после рекордного обвала. В последний раз в такой минус компании уходили во время кризиса 2008 года. Сейчас многие эксперты высоко оценивают перспективы китайских эмитентов в будущем.
TUSD ETF
Эмитентом фонда стала управляющая компания «Тинькофф Капитал». Здесь вы найдете не только акции, но и облигации, драгоценные металлы. TUSD приобретает их, инвестируя в другие ETF.
Что нужно знать:
-
тип активов – смешанный;
-
комиссия – 1,89%;
-
базовая валюта для расчета – USD;
-
приобрести можно на Московской бирже;
-
три ключевых актива: VTSAX, VCSH, IAU.
TUSD можно назвать фондом фондов. Один из его активов VTSAX собрал в себя акции Vanguard Total Stock Market, который доступен не для всех стран.
К преимуществам фонда аналитики относят его сбалансированность и не привязанность к доллару. Из недостатков – высокая комиссия, из-за того что TUSD сам инвестирует в другие фонды.
Недостатки инвестирования в фонды
Фонды могут состоять из самых разных активов и даже других фондов. Благодаря структурному составу ETF позволяют более доступно приобрести активы самых разных стран и секторов экономики. Но у фондов есть и минусы.
Сейчас инвесторы опасаются влияния западных регуляторов. Многие фонды, зарегистрированные зарубежными компаниями или включающие в себя бумаги иностранных эмитентов заблокированы из-за санкций. Инвесторы продолжают владеть активами, но не могут ими распорядиться – продать или докупить. Те, кто не успел перевести активы к другим профессиональным участникам рынка, вынуждены ждать окончания «холодной войны», срок которой – неопределенность.
Если вы не знаете, во что инвестировать, а времени, чтобы разобраться в преимуществах и недостатках активов нет, обратитесь к услугам управляющей компании. Финансовые специалисты «Августа» помогут вам сформировать сбалансированный инвестиционный портфель, который выстоит во время кризиса и инфляции. Вкладывая сбережения правильно сейчас, вы обеспечите себе стабильное будущее.
