ЗПИФ – удобные и квалифицированные инвестиции для состоятельных клиентов.

ЗПИФ – удобные и квалифицированные инвестиции для состоятельных клиентов.
ЗПИФ – удобные и квалифицированные инвестиции для состоятельных клиентов.

Рано или поздно, ключевая ставка как ставка репо овернайт будет снижаться, что неминуемо приведет к значительному росту цен и снижению доходностей на рынке облигаций федерального займа и возможно даже оттоку средств с рынка акций, а в последствии при нахождении равновесной доходности на рынке офз возможно к очередному росту рынка акций.

Участвовать в этом и не отставать от темпов инфляции и даже девальвации капитала в закрытой экономике позволяют создаваемые нами закрытые паевые инвестиционные фонды (ЗПИФ).

ЗПИФы под управлением ФБ Август экономически эффективны для клиента от 100 млн рублей, при агрессивной инвестиционной стратегии в акции российских обществ. Экономия клиента даже при текущем налоге на доходы физических лиц оправдывает все расходы на обслуживание и инфраструктуру паевого инвестиционного фонда. А личный выбор набора стандартных инвестиционных стратегий внутри паевого инвестиционного фонда позволяет клиенту наиболее комфортно настраивать личный инвестиционный портфель в соответствии текущей рыночной конъюнктурой и личными предпочтениями.

Согласовав и присоединившись к правилам доверительного управления созданного специально для Вас закрытого паевого инвестиционного фонда, клиент может использовать всю инфраструктуру пенсионной системы, инструментов хранения инвестиционных активов, с постоянным контролем за составом и структурой паевого инвестиционного фонда и даже в полном объеме использовать возможности, практику и опыт спецдепозитарной деятельности, аудиторов фонда и даже Банк России в своих личных инвестиционных целях.

На текущий момент в РФ есть неплохая и уже отработанная практика, в том числе и судебная, работы паевых инвестиционных фондов как одного из направленией работы пенсионной системы страны. При наличие такой возможности, рекомендуем для сохранности капитала использовать в первую очередь ЗПИФ. Одним из ключевых особенностей которого, является наличие специализированного депозитария с опытом и практикой учета и хранения пенсионных резервов, накоплений и не только.
А вот по личным фондам пока есть только закон, который точно не выглядит значительно убедительнее надежности хранения имущества на балансе ЗПИФа.

ФБА - удобные и квалифицированные инвестиции для состоятельных клиентов.

То, что ФБ Август может и будет рад предложить клиентам, это создание ЗПИФов для квалифицированных инвесторов со всеми преимуществами ЗПИФов в комплекте в виде некой ликвидной копилки для инвестиций на российском рынке ценных бумаг. Использование ЗПИФа для инвестиций на рынке ценных бумаг предоставляет пользоваться всеми возможностями инфраструктуры паевых инвестиционных фондов и негосударственных паевых инвестиционных фондов.

Хранение активов аналогично негосударственным пенсионным фондам осуществляет специализированный депозитарий фонда с прямыми разделами счетов депо на бирже. А также данная инфраструктура финансового рынка, предоставляет дополнительный контроль за составом и структурой паевого инвестиционного фонда.

Мы как Управляющая Компания рады предложить клиентам не только дополнительный более ранний контроль любых параметров инвестиционного портфеля ценных бумаг, чем специализированный депозитарий фонда. Но и другой значительно больший дополнительный контроль параметров инвестиционного портфеля клиента. Например, контроль за ликвидностью инвестиционного портфеля измеряемый относительно текущей раскрываемой биржей информацией об объеме торгов с расчетом конкретных сроков возможности выхода клиента из каждого конкретного инвестиционного актива.

Наш личный кабинет пайщика ЗПИФ с возможностью менять процентное соотношение стандартных инвестиционных стратегий внутри закрытого паевого инвестиционного фонда по своему усмотрению или текущей рыночной конъюнктуре, а так же частичное или полное изъятие средств из доверительного управления не чаще чем раз месяц.

Текущие стандартные инвестиционные стратегии управляющей компании четко описаны в правилах доверительного управления Вашим фондом и включают в себя по сути четыре основных стратегии и/или их микс на выбор клиента, а также любая их ребалансировка в любой рабочий день разделенные по следующим классам инвестиционных активов:

- Рублевый резерв, включает в себя либо биржевые фонды денежного рынка, либо сделки репо с ЦК под залог облигаций федерального займа.
- Государственный долг, включающий набор различных выпусков облигаций федерального займа в соответствии с поставленным клиентом таргетом.
- Стратегия “Накопления” предполагающая диверсифицированный портфельный подход к инвестированию в акции российских акционерных обществ доступных для инвестирования средств пенсионных накоплений с небольшой альфой по отношению к индексу ММВБ.
- Умеренно консервативная стратегия “Инвестинг” предполагающая комбинацию инвестиций в золото, ОФЗ и акции, входящие в расчет индекса ММВБ с профессиональной балансировкой процентного соотношения классов активов исходя из текущей рыночной конъюнктуры.



Количество фондов ограниченно. А сформировать собственный фонд эффективнее до вступления весьма существенных изменений в налоговый кодекс в 2025 году.

Меньше, чем за год активы под управлением нашей компании увеличились с 7 до 10 млрд. рублей. Текущая же дополнительная “пропускная” способность УК Финансовый брокер Август всего 15 млрд. рублей, с практически постоянными уже имеющимися издержками и уже осуществленными капитальными затратами в IT инфраструктуру. Это всего 15 зпифов по 1 млрд. рублей, или 150 зпифов по 100 млн. рублей. А минимальный объем зпифа в 100 млн. рублей связан в первую очередь с экономической целесообразностью использования ЗПИФ в интересах клиента.

С учетом всех расходов на весьма важную для любого инвестора и законодательно закрепленную, минимально-необходимую для любого паевого инвестиционного фонда инфраструктуру, даже при текущей 15-ти процентной ставки налога на доходы физических лиц и стоимости активов передаваемых в доверительное управление в паевой инвестиционный фонд при его формировании в 100 млн. рублей экономическая эффективность только от использования конструкции фонда за 12 лет его работы составит более 70 млн. рублей.

Инвестиции на фондовом рынке с использованием ЗПИФ позволяют существенно сократить налогооблагаемую базу Ваших инвестиций, а также позволяют держать часть капитала в значительно более надежном и ликвидном “агрегатном” состоянии в отличие от других капитальных инвестиций. Да, конечно, ликвидность подобных финансовых вложений чуть ниже ликвидности репо овернайт, но значительно выше любых других инвестиционных продуктов. А в период снижения ставок, намного более доходные. Более того этим риском ликвидности на организованном рынке ценных бумаг можно значительно легче управлять и прогнозировать, а совместно с нами эффективнее и удобнее – УК ФБ Август.