Новости
1. Газпром снова обещает дивиденды
После прошлого дивидендного скандала Газпром внезапно рекомендовал выплатить дивиденды за половину 2022 года. Наши эксперты вновь настроены скептично и считают, что не стоит «делить шкуру неубитого медведя», и уж тем более покупать акции Газпрома на хайпе. На фоне новости бумаги выросли на 25%, но это не гарантирует хорошей доходности в будущем.
2. Америка встала на путь борьбы с инфляцией
На последнем выступлении Пауэлл заявил, что США собираются вернуть инфляцию к уровню 2%. Тот факт, что Пауэлл чиновник, а не экономист, лишь вызывает беспокойство. Обычно, когда власти обещают сделать все хорошо, происходит ровно наоборот. Негативные прогнозы по мировой экономике, и в частности, по экономике США, по-прежнему остаются угрожающими.
3. Заводы Европы снизили производственные мощности
Международный институт алюминия посчитал, что в 2022 году производство алюминия в Западной и Центральной Европе сократилось на 10%. Причина — недостаточное обеспечение энергетическими ресурсами на фоне санкций. Ситуация приводит к потере рабочих мест и косвенно свидетельствует о нарастающей динамике развития кризиса.
Действия наших управляющих
✔ Докупили длинные и короткие ОФЗ в рамках стратегии «Инвестинг». Управляющие рассчитывают на смягчение денежно-кредитной политики ЦБ и увеличение доходности по этим бумагам.
✔ Увеличили позиции в акциях. В частности, особое внимание на этой неделе уделили компании МТС.
✔ Доформировывали портфели по другим стратегиям, докупали золото, а на свободные денежные средства проводили сделки репо.
История и финансовая грамотность
Бизнес или ценные бумаги: на что потратить миллион рублей
Миллион в нашем случае — условная цифра. В распоряжении может быть 100 тысяч или 10 миллионов. Наша задача — попробовать разобраться, куда выгоднее вложить деньги: в бизнес или в инвестиции.
Для «чистоты эксперимента» мы представим бизнес тоже как инвестицию. Ведь любой предприниматель, как и любой инвестор, хочет в итоге одного — получить доход от вложений.
Для начала немного статистики: 95 из 100 малых предприятий закрываются через 2 года после открытия. То есть в большинстве случаев потери первоначальных вложений составляют 100%!
Проведем параллель с ценными бумагами: чтобы бизнес принес доходность, эквивалентную ОФЗ под 6,5%, предприятие должно расти с темпом 376% годовых (то есть почти в 5 раз за год). Никаких цифр «из воздуха»: чистая математика и теория вероятности.
Теперь рассмотрим следующий способ вложения денег — инвестирование в ценные бумаги. Даже в самый плохой год шансы потерять 100% капитала за 2 года — 1 на 1000. При этом ожидаемая доходность — 17% годовых. И никаких проблем с поставщиками, возвратом товара, списанием просроченной продукции (предприниматели хорошо знакомы с подобными нюансами ведения бизнеса).
Главное в инвестировании — определиться со стратегией и уже на старте пополнить портфель потенциально перспективными активами. Здесь на помощь готова прийти управляющая компания.
Преимущества инвестирования с управляющей компанией:
- не нужно самостоятельно мониторить ситуацию на рынке и выбирать удобные моменты для покупки и продажи ценных бумаг;
- у профессионалов уже есть готовые инвестиционные стратегии, которые хорошо зарекомендовали себя за время работы;
- клиент получает подробный отчет о движении средств за каждый период.
Управляющая компания Август дорожит доверием своих клиентов и работает на приумножение вверенных средств.
Эксперты рекомендуют
Автор рассказывает о структурных инвестиционных продуктах, которые по праву считаются одними из самых сложных для инвестора. В книге описаны принципы работы, а также печальные последствия, из-за которых новичкам фондового рынка лучше избегать подобных вложений. Книга подойдет инвесторам, готовым перейти на новый уровень и желающим избежать ошибок и досадных потерь.
Экономика в цифрах
Доходность российских активов в %
По расчетам к 29.08.2022, в рублях
- SBMX — биржевой фонд, копирующий индекс IMOEX. В доходность учитывают дивиденды, которые платят компании, входящие в индекс.
- SBRB — биржевой фонд, копирующий индекс рублевых корпоративных облигаций, с учетом купонов по ним.
- SBGB — биржевой фонд, копирующий индекс рублевых государственных облигаций, с учетом купонов по ним.
Доходность активов США в %
По расчетам к 29.08.2022, в долларах
- SPY — ETF с учетом реинвестирования дивидендов, копирующий индекс S&P500.
- QQQ — ETF с учетом реинвестирования дивидендов, копирующий индекс NASDAQ.
- SHV — ETF с учетом реинвестирования дивидендов, копирующий индекс коротких государственных облигаций США сроком до 1 года.
- SHY — ETF с учетом реинвестирования дивидендов, копирующий индекс среднесрочных государственных облигаций США сроком от 1 года до 3 лет.
- TLT — ETF с учетом реинвестирования дивидендов, копирующий индекс долгосрочных государственных облигаций США сроком более 20 лет.
Доходность основных биржевых товаров США в %
По расчетам к 29.08.2022, в долларах
- GOLD — золото.
- BRENT OIL — нефть марки BRENT.
- DBC — ETF с учетом реинвестирования дивидендов, копирующий диверсифицированный индекс товаров, торгующихся на биржах (металлы, углеводороды).
*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
