Пассивный заработок, который не требует никаких действий – мечта любого инвестора. Все чаще люди задумываются над тем, можно ли жить на дивиденды, что такое дивидендное инвестирование, изучают плюсы и минусы инвестиций, интересуются с чего начать, как распоряжаться активами, какой стратегии стоит придерживаться. Эта статья носит информационный характер, не является инвестиционной рекомендацией, но поможет разобраться с возникающими вопросами.
Что такое дивидендная стратегия
Инвестировать можно по-разному: вложить деньги в недвижимость, купить золото или валюту, начать собственный бизнес либо приобрести ценные бумаги. Все, чем бы вы не занимались, можно условно разделить на успешное вложение и неуспешное, по принципу принесли ли инвестиции доход или оказались убыточными. Фондовый рынок не является исключением. Стопроцентной гарантии заработка он не предоставит, но дивидендная стратегия сопряжена с рисками меньшими, чем спекулятивная.
Дивидендную стратегию можно сравнить с покупкой курицы, несущей яйца. Поскольку доход инвестора – это получение части чистой прибыли, которую по итогам отчетного периода компания распределяет между акционерами.
В обороте ПАО «Ромашка» 10 миллионов акций. За 2021 год ПАО «Ромашка» получило 1 миллиард рублей чистой прибыли. Совет директоров распределил 50% прибыли среди акционеров, а остальные 50% направил на развитие бизнеса. Таким образом, 500 миллионов рублей разделили на 10 миллионов акций, по 50 рублей на акцию. Соответственно, 10 акций ПАО «Ромашка» принесут инвестору 500 рублей, а 10000 – 500 тысяч рублей.
Размер дивидендов не единственный показатель, волнующий инвесторов. Для нивелирования рисков следует проанализировать выплаты в денежном и процентном значении, регулярность таких выплат и прогнозы на будущие дивиденды.
Долгосрочное дивидендное инвестирование позволяет получать доход за счет компаний, которые на длинном отрезке времени показывают рост. Особый акцент стоит делать на устойчивых «дивидендных аристократах» с мощным менеджментом. Они обладают стабильной прибылью, минимальной долговой нагрузкой и выплачивают значительные дивиденды на постоянной основе. В России дивидендный рынок сравнительно молодой, но уже есть ряд компаний, которые стараются придерживаться регулярности выплат.
Как работать с дивидендными акциями, как выбирать
Чтобы получить дивиденды, нужно быть владельцем акций на момент закрытия реестра акционеров. Для этого необходимо совершить покупку активов не позднее чем за два рабочих дня до даты фиксации акционеров в реестре.
Оптимальный вариант – приобрести бумаги компании, которая не только регулярно распределяет прибыль среди акционеров, но и наращивает свои финансовые показатели. Таким образом, можно получать рост как выплат, так и доходности.
Не стоит все деньги вкладывать в «Тут-очень-выгодно» (наименование эмитента вымышлено), даже если дивидендная доходность составляет 100%. Покупая акции разных компаний, вы можете предусмотреть дополнительные защитные активы и обеспечить отличную диверсификацию. При этом дивидендный портфель или инвестирование в индекс – зона ответственности и решение самого инвестора. И та, и другая модель позволяют инвестировать в надежные компании, обеспечивая доход.
Стратегии по дивидендным акциям подбираются исходя из желаемых сроков инвестирования, поставленных финансовых целей и риск-портрету инвестора. Нужно помнить, что компании всегда могут изменить свою дивидендную политику и прекратить выплачивать дивиденды.
Лучше выбирать объекты для инвестирования на основе тщательного и глубокого анализа по всем важным критериям. Историю выплат можно исследовать на сайте компании, инвестором которой вы планируете стать, либо проанализировать информацию на открытых ресурсах в сети Интернет. Если вы не планируете самостоятельно изучать и мониторить рынок в динамике, всегда можно обратиться к профессионалам. Команда аналитиков и финансовых экспертов УК «Август» поможет сохранить и увеличить ваш капитал.
Плюсы дивидендного инвестирования
Пассивный заработок. Акционер получает средства достаточно просто и может распорядиться ими по собственному усмотрению. Это не виртуальный бонус, а живые деньги, которые можно снять либо реинвестировать.
Понятный прогноз. Дивиденды относительно стабильный и прогнозируемый показатель. Доходность дивидендного портфеля просчитывается точнее, чем перспективность роста акций. На стоимость ценных бумаг влияют многие причины, в то время как на дивиденды чаще всего сказывается форс-мажор.
Понятная база. Инвестирование в дивидендные акции – самая прозрачная из стратегий. Она имеет четкие критерии отбора активов. Чтобы сформировать эффективный инвестиционный портфель, необходимо руководствоваться финансовыми показателями и дивидендной политикой эмитента, расчетом доходности (соотношением величины годового дивиденда на акцию к ее цене) и основными правилами подбора.
Эффект геометрической прогрессии. Возможен только в долгосрочных проектах. Если постоянно реинвестировать часть полученных дивидендов, прибыль быстро возрастает. Можно «расти» вместе с бизнесом, в который вкладываетесь.
Анализ доходности вложений в акции «Норникель» показывает следующее. Если вернуться на 10 лет назад и приобрести акции «Норникель», то сегодня можно утроить вложенный капитал, а при реинвестировании – получить капитал в 5 раз больше, вдвое превысив доход по росту курса акций.
Возможность увеличения размера выплат. Существует ряд компаний, выплачивающих большие дивиденды. Это не всегда хорошо для инвестора. У компании, которая щедро делится своими доходами с акционерами, может не быть будущего. Напротив, компания, которая вкладывает часть прибыли в свое развитие, наращивает мощности, увеличивает рост акций и дивидендов. На российском рынке таким примером служит компания «Лукойл», дивиденды которой стабильно выплачиваются и растут год от года.
